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Il comparatore
Due proposte di polizza. Una sintesi degli scostamenti.
Carica i due preventivi e i rispettivi set informativi: emi allinea le garanzie, evidenzia le differenze ed elenca gli aspetti da chiarire con il cliente, senza mai scegliere al posto tuo. Qui sotto trovi dati illustrativi.
Polizza A · offerta ricevuta
Casa Confort
Assurance Lémanique (compagnia fittizia)
Premio annuo
418 €
Furto semplice fuori abitazione incluso
Fonte: Offerta_A_casa.pdf, condizioni generali artt. 4–12
Polizza B · offerta ricevuta
Casa Plus
Helvalp Assurances (compagnia fittizia)
Premio annuo
396 €
Senza garanzia furto fuori abitazione (38 € all’anno)
Fonte: Offerta_B_casa.pdf, condizioni generali artt. 3–15
Ho messo a confronto le due proposte: 5 garanzie differiscono, mentre la somma assicurata è identica.
| Criterio | Polizza A | Polizza B | Nota |
|---|---|---|---|
| Premio annuo | 418 € | 396 € (434 € con furto fuori casa) | B costa meno senza l’opzione, di più includendola |
| Franchigia | 200 € | 500 € | Differenza di 300 € per sinistro |
| RC vita privata | 5 M€ | 10 M€ | Massimale raddoppiato con B |
| Furto semplice fuori abitazione | Incluso | Opzionale | Dipende dalle abitudini del cliente |
| Rottura cristalli | Opzionale | Inclusa | Rilevante visto il sinistro di marzo |
| Durata contrattuale | 3 anni, poi annuale | 1 anno, tacito rinnovo | Vincolo più lungo con A |
| Somma assicurata | 90.000 € | 90.000 € | Identica |
Da chiarire con il cliente
Porta abitualmente beni di valore (bicicletta, notebook) fuori dall’abitazione? Ha ampie vetrate o un piano cottura in vetroceramica? È disponibile a un impegno triennale?
Cosa non è questa sintesi
emi segnala gli scostamenti oggettivi, ma non raccomanda nessuna delle due offerte. La valutazione di adeguatezza e la consulenza al cliente restano tue.
Compagnie, preventivi e importi fittizi, riportati a puro scopo illustrativo.
Ogni giorno
Sei richieste che il tuo team potrebbe fare già da lunedì
«Confronta queste due offerte RCT/O per la falegnameria Rochat ed elenca le differenze di copertura.»
Tabella comparativa«Prepara il mio incontro di giovedì con i coniugi Favre partendo dalle note precedenti e dagli ultimi scambi.»
Scheda incontro«Riassumi le esclusioni previste in queste condizioni di assicurazione in linguaggio chiaro, citando gli articoli.»
Sintesi con fonti«Scrivi un promemoria cortese per i documenti di adeguata verifica mancanti all’apertura del rapporto.»
Bozza pronta da rileggere«Un assicurato denuncia un danno d’acqua: prepara la presa in carico, l’elenco dei giustificativi richiesti e i prossimi passaggi secondo il nostro modello.»
Risposta standard«Allinea la nostra procedura interna di onboarding clienti alla nuova normativa di settore ed elenca cosa cambia.»
Procedura aggiornataIl modello giusto per ogni analisi
Quaranta pagine di condizioni generali? Passa in riflessione approfondita.
Per un sollecito basta la modalità rapida. Per mettere a confronto clausole di esclusione o scoperti complessi, seleziona un modello più potente. Hai sempre tu il controllo e l’amministratore decide i modelli autorizzati.
Riservatezza, tracciabilità, conformità
La situazione patrimoniale e assicurativa di un cliente è l’informazione più delicata che custodisci.
I
Riservatezza rigorosa
Dati ospitati in Svizzera presso un provider certificato ISO 27001, mai utilizzati per addestrare modelli. I documenti sensibili possono essere archiviati senza essere letti dall’IA.
II
Isolamento per cliente
Una cartella per cliente o per portafoglio nella Mediateca, con permessi Gestione, Contributo, Lettura o Nessuno assegnati a ciascun consulente.
III
Tracciabilità delle risposte
Ogni risposta cita i documenti utilizzati, la cronologia delle conversazioni è conservata e ogni utente sottoscrive la carta IA della tua società.
emi è progettato per supportarti nel rispetto degli obblighi di riservatezza e documentazione. Il quadro normativo applicabile dipende dalla tua qualifica regolamentare.
Ripartizione dei ruoli
Firma: il consulente
Cosa emi non fa
Un assistente di preparazione, non un consulente finanziario
Confronta due delle tue proposte, in diretta
Porta due offerte anonimizzate: ti mostreremo la sintesi di emi in 30 minuti, insieme a tutto ciò che non sostituisce.