emi der Geschäftsleitung vorstellen, im Team besprechen oder in Ruhe nachlesen? Unsere Produktbroschüre als PDF (FR). Broschüre laden

StartseiteBranchenVersicherungen & Finanzen

Versicherungsmakler · Agenturen · unabhängige Finanzberater

Die Unterschiede arbeitet emi heraus.
Die Empfehlung bleibt bei Ihnen.

Zwei Policen gegenüberstellen, Allgemeine Versicherungsbedingungen verdichten, Kundentermine vorbereiten, Schadenmeldungen beantworten: emi übernimmt Lektüre und Textentwurf. Die fachliche Beratung liegt bei Ihnen.

Policen-Vergleich testen Vertraulichkeit & Nachvollziehbarkeit

Video auf YouTube gehostet, wird erst nach Ihrem Klick geladen.

Der Policen-Vergleich

Zwei Versicherungsangebote. Eine klare Übersicht der Unterschiede.

Laden Sie beide Angebote samt Allgemeinen Versicherungsbedingungen hoch: emi stellt die Leistungen nebeneinander, markiert Abweichungen und formuliert die offenen Fragen für das Kundengespräch. Es trifft keine Auswahl an Ihrer Stelle. Nachfolgend fiktive Beispieldaten.

Ich habe beide Angebote abgeglichen. 5 Leistungsmerkmale weichen voneinander ab, die Versicherungssumme ist identisch.

Kriterium	Police A	Police B	Hinweis
Jahresprämie	418 €	396 € (434 € inkl. Diebstahl)	B ist ohne Zusatzbaustein günstiger, mit Baustein teurer
Selbstbeteiligung	200 €	500 €	Differenz von 300 € je Schadenfall
Privathaftpflicht	5 Mio. €	10 Mio. €	Doppelte Deckungssumme bei B
Einfacher Diebstahl auswärts	Inklusive	Optional	Abhängig von den Gewohnheiten des Kunden
Glasbruch	Optional	Inklusive	Bezug zum Schadenfall vom März
Vertragslaufzeit	3 Jahre, dann jährlich	1 Jahr, autom. Verlängerung	Längere Vertragsbindung bei A
Versicherungssumme	90.000 €	90.000 €	Identisch

Mit dem Kunden zu klären

Nimmt der Kunde häufig Wertgegenstände (Fahrrad, Notebook) außer Haus mit? Gibt es große Glasflächen oder ein Cerankochfeld? Ist eine dreijährige Laufzeit gewünscht?

Was diese Übersicht nicht ist

emi zeigt Unterschiede auf, empfiehlt jedoch keines der beiden Angebote. Die Produktauswahl und der fachliche Rat gegenüber dem Kunden bleiben Ihre Aufgabe.

Versicherer, Tarife und Beträge sind frei erfunden und dienen ausschließlich der Veranschaulichung.

Im Tagesgeschäft

Sechs Anfragen, die Ihr Team schon am Montag stellen könnte

01Zwei Policen vergleichen

„Vergleiche diese beiden Betriebshaftpflicht-Angebote für die Schreinerei Rochat und liste die Deckungsunterschiede auf.“

Abweichungstabelle

02Einen Kundentermin vorbereiten

„Bereite meinen Termin am Donnerstag mit Familie Favre anhand unserer Gesprächsnotizen und der letzten E-Mails vor.“

Termin-Steckbrief

03AVB verständlich zusammenfassen

„Fasse die Leistungsausschlüsse dieser Versicherungsbedingungen in klarer Sprache samt Paragrafenangabe zusammen.“

Belegte Übersicht

04Fehlende Unterlagen anfordern

„Formuliere eine höfliche Erinnerung für die noch ausstehenden Kontoeröffnungs- und Legitimationsunterlagen.“

Prüfbereites Schreiben

05Auf eine Schadenmeldung reagieren

„Ein Kunde meldet einen Leitungswasserschaden. Erstelle gemäß unserer Vorlage die Eingangsbestätigung, die Belegliste und die nächsten Schritte.“

Antwortentwurf

06Interne Compliance dokumentieren

„Aktualisiere unsere interne Arbeitsanweisung zur Kundenannahme anhand der neuen Richtlinie und liste alle Änderungen auf.“

Aktualisierter Leitfaden

Das passende Modell für jede Aufgabe

Vierzig Seiten Versicherungsbedingungen? Wechseln Sie auf Vertiefte Analyse.

Für eine kurze Erinnerung genügt der Schnellmodus. Um komplexe Ausschlussklauseln abzugleichen, wählen Sie ein leistungsstärkeres Modell. Sie behalten die Kontrolle – und die Administration bestimmt, welche Modelle freigegeben sind.

AutomatischSchnellStandardVertiefte Analyse

Vertraulichkeit, Nachvollziehbarkeit, Compliance

Die Vermögens- und Risikosituation Ihrer Kunden gehört zu den sensibelsten Daten überhaupt.

I

Strikte Vertraulichkeit

Hosting bei einem ISO-27001-zertifizierten Anbieter, niemals Nutzung für Modelltraining. Besonders sensible Unterlagen lassen sich ablegen, ohne dass die KI sie lesen darf.

II

Trennung nach Kundenbestand

Ein Ordner pro Kunde oder Portfolio in der Mediathek – mit fein abgestuften Rechten (Verwaltung, Mitarbeit, Lesen oder Kein Zugriff) für jede Beraterin und jeden Berater.

III

Nachvollziehbare Antworten

Jede Antwort verweist auf die verwendeten Dokumente, Gesprächsverläufe bleiben dokumentiert und alle Nutzenden bestätigen die KI-Charta Ihres Hauses.

emi unterstützt Sie dabei, Ihre Geheimhaltungs- und Dokumentationspflichten einzuhalten. Die konkreten aufsichtsrechtlichen Vorgaben richten sich nach Ihrer Zulassung.

Vertraulichkeit → Hosting → DSGVO →

Klare Rollenverteilung

Lesen, abgleichen, zusammenfassenemi

Einen ersten Textentwurf erstellenemi

Kundinnen und Kunden beratenSie

Ein Produkt empfehlenSie

Unterzeichnen und Verantwortung tragenSie

Unterschrift: Ihre Beraterin / Ihr Berater

Was emi nicht tut

Ein Vorbereitungsassistent – kein Finanz- oder Versicherungsberater

Keine Anlageberatung und keine individuelle Finanz- oder Produktempfehlung.

Keine Deckungszusage: emi entscheidet nicht, ob ein Schadenfall reguliert wird.

Kein Ersatz Ihrer Fachsysteme für Bestandsführung, Tarifierung oder Portfoliomanagement.

Keine Unfehlbarkeit: emi kann irren – deshalb nennt es seine Quellen und jedes Ergebnis durchläuft Ihre Prüfung.

Ebenfalls entdecken

Steuerberater

Beleg-Erinnerungen, Mandantenkorrespondenz und Mandatsvereinbarungen.

Mehr lesen →

Vertraulichkeit

Kein Modelltraining, getrennte Zugriffe und verbindliche KI-Charta.

Mehr lesen →

Anwaltskanzleien

Vertragsvergleiche und strikter Schutz des Berufsgeheimnisses.

Mehr lesen →

Vergleichen Sie zwei Ihrer Angebote live im Gespräch

Bringen Sie zwei anonymisierte Versicherungsangebote mit: In 30 Minuten zeigen wir Ihnen die Gegenüberstellung von emi – und was sie bewusst nicht ersetzt.

Demo anfragen Preis berechnen